Kapitálové trhy padají, zachraň se kdo můžeš. Vydělejte na tom!

Ve své praxi investičního poradce se setkávám stále s lidmi, kteří neznají ani základy investování. Stále slyším, že něco padne a už se to nikdy nezvedne, že dneska je to jinak(mimochodem věta, která stála investory nejvíc peněz v historii), že všecen tok peněz někdo řídí, že jako malý investor nemohu v té džungli uspět a co je nejlepší, lidi se pídí po co největším zhodnocení a vůbec neberou v potaz rizika nabízeného byznysu. No a jak se dá vydělat na poklesu? ...

Samozřejmě pravidelnou investicí. Jestliže kapitálové trhy klesají a ceny akcií a podílových listů se každý den jeví menší a menší. Máte nejlepší šanci začít investovat pravidelně a získat na poklesu zajímavé zhodnocení. Druhým předpokladem je, že se cena, která nyní klesá, vrátí zase na původní úroveň. Což je podmínka, která je problematicky splnitelná u jednotlivých akciových titulů, ale celkem s jistotou je splnitelná v otevřených podílových fondech.

Jeden příklad za všechny ty řeči :

Investuji do fondu například Templeton Latin America A acc USD. Je to fond, který v roce 2008 propadl o 50%. A začnu investovat ve chvíli, kdy je cena nejvýš. Investuji 5000Kč měsíčně po dobu dvou let.

Při investici odečítám Agio, které činí 5,25% na vstupu (investuji tedy jen 4737,50Kč) a počítám s aktuálním kurzem USD/Kč, to znamená že je zahrnuto i měnové riziko.

Na obrázku vidíte, jak se vyvíjely parametry investice v době finanční krize. Na obrázku je dobře patrno, že v květnu 2009 jsem „na svých“ (mám ve fondu stejně peněz, jako jsem tam poslal) a dál už jen vydělávám. Propad mého výdělku od 12/2010 je způsoben tím, že oslabila koruna vůči dolaru a protože jsem měl ve fondu už dost peněz, měnové riziko se výrazněji projevuje. Pokud se ale přeneseme přes tyto maličkosti a budeme předpokládat, že svět se po krizi oklepe a dolar bude opět žádaným platidlem, pak posílí i naše investice. No a pro vás, co nemáte rádi dolar, vy můžete investovat v eurech.

Pro ty, kdo mají raději čísla, jsem připravil tabulku :

	Cena	Přepočet	Investováno	Nakoupeno	Průměrná	Podílů			Výnos
	podílu	CZK/USD	USD	podílů		Celkem		vloženo	celkem
28.05.08	97,54	16,179	292,82	3,0020	97,540	3,002	4737,500	5000	-5,25%
27.06.08	89,36	15,241	310,84	3,4785	93,149	6,481	8826,070	10000	-11,74%
29.07.08	84,18	15,103	313,68	3,7263	89,875	10,207	12976,659	15000	-13,49%
29.08.08	78,8	16,96	279,33	3,5448	87,020	13,752	18378,393	20000	-8,11%
25.09.08	69,18	16,684	283,95	4,1046	82,919	17,856	20609,667	25000	-17,56%
27.10.08	33,75	19,802	239,24	7,0887	68,947	24,945	16671,144	30000	-44,43%
26.11.08	41,61	19,509	242,84	5,8360	63,764	30,781	24987,046	35000	-28,61%
26.12.08	40,44	18,817	251,77	6,2257	59,840	37,007	28160,565	40000	-29,60%
28.01.09	42,41	20,977	225,84	5,3252	57,647	42,332	37659,899	45000	-16,31%
27.02.09	39,02	22,245	212,97	5,4579	55,520	47,790	41481,563	50000	-17,04%
26.03.09	44,91	20,238	234,09	5,2124	54,476	53,002	48173,126	55000	-12,41%
27.04.09	48	20,191	234,63	4,8882	53,930	57,890	56105,570	60000	-6,49%
28.05.09	59,12	19,309	245,35	4,1501	54,277	62,041	70822,230	65000	8,96%
29.06.09	59,54	18,442	256,89	4,3145	54,619	66,355	72860,260	70000	4,09%
29.07.09	63,79	18,106	261,65	4,1018	55,153	70,457	81376,352	75000	8,50%
28.08.09	68,07	17,804	266,09	3,9091	55,832	74,366	90125,420	80000	12,66%
29.09.09	73,57	17,164	276,01	3,7517	56,684	78,118	98643,475	85000	16,05%
26.10.09	79,63	17,241	274,78	3,4507	57,655	81,568	111985,270	90000	24,43%
26.11.09	82,2	17,374	272,68	3,3172	58,614	84,886	121228,767	95000	27,61%
28.12.09	83,08	18,344	258,26	3,1086	59,478	87,994	134104,820	100000	34,10%
27.01.10	78,21	18,531	255,65	3,2688	60,149	91,263	132268,275	105000	25,97%
26.02.10	80,54	19,131	247,63	3,0747	60,814	94,338	145356,448	110000	32,14%
26.03.10	82,36	19,038	248,84	3,0214	61,482	97,359	152656,059	115000	32,74%
26.04.10	85,89	19,087	248,21	2,8898	62,186	100,249	164346,237	120000	36,96%
27.05.10	77,08	20,918	226,48	2,9382	62,610	103,187	166374,713	125000	33,10%
28.06.10	80,95	20,862	227,09	2,8053	63,095	105,992	178997,716	130000	37,69%
28.07.10	84,85	19,233	246,32	2,9030	63,675	108,895	177708,611	135000	31,64%
27.08.10	83,67	19,753	239,84	2,8665	64,188	111,762	184712,601	140000	31,94%
28.09.10	90,64	18,235	259,80	2,8663	64,850	114,628	189459,812	145000	30,66%
29.10.10	94,48	17,754	266,84	2,8243	65,562	117,453	197014,589	150000	31,34%
25.11.10	94	18,558	255,28	2,7158	66,205	120,168	209627,758	155000	35,24%
27.12.10	95,74	19,289	245,61	2,5653	66,822	122,734	226655,690	160000	41,66%
26.01.11	96,32	17,811	265,99	2,7615	67,471	125,495	215293,814	165000	30,48%
25.02.11	92,45	17,81	266,00	2,8773	68,031	128,372	211369,514	170000	24,34%
25.03.11	93,01	17,373	272,69	2,9319	68,589	131,304	212169,606	175000	21,24%
29.04.11	97,5	16,292	290,79	2,9824	69,231	134,287	213310,325	180000	18,51%

No a co se na trzích děje teď? Po prohlášení Bena Bernaka, že FED přestane vykupovat státní dluhopisy, se trh utrhl a burzy zachvátila panika. To je prostě fakt. A že se panika zase uklidní a trhy se vrátí k růstu, to je také fakt. Takže teď, když víte, jak na to, co si takhle vybudovat nějaký ten majetek investicemi na kapitálových trzích, do otevřených podílových fondů, na vlastní majetkový účet? A co myslíte, jaké by to bylo, kdybyste měli ten majetkový účet vedený přímo u Franklin Templeton?

Ono to zase není tak jednoduché. Do Franklin Templeton na vlastní účet se dostane jen institucionální investor (zprostředkovatelská nebo investiční firma). Ale jedna možnost tu je.

Více informací najdete v mém projektu JakBýtBohatý.cz. Základy jsou zdarma.

Váš Pavel Rudolf