Jak vydělat na krizi

Mnozí z vás jistě zaznamenali komentáře analytiků, kteří tvrdí, že svět se řítí do obrovské krize a že ty nebo jiné investice přestanou vynášet. Protože nejvíce peněz mají lidé v otevřených podílových fondech, pojďme se podívat...

jak na to, abyste vydělali i v krizi.

Dnes uvidíte, jak se chová pravidelná investice do například otevřeného podílového fondu v době krize při propadu až 92% oproti počáteční hodnotě vkladu.

Vše, co tu budu ukazovat, se týká pravidelných investic. Jednorázoví investoři musí dobu krize "přežít". Jednorázová investice na začátku sice dlouhodobě vydělá víc, ale také to je více "srdeční" záležitost.

Fond EVOLUTION Dynamic, který použiji k ukázce, využívám pro své investice i já.

Pro jednoduchost nepočítám Agio, které v tuto chvíli není tak důležité.

10.04.2014 má fond hodnotu 117,29. Nakoupil jsem za svých 5000Kč 42,63 podílu. Fond roste a já jsem v pohodě. Průměrná cena podílu je 117,29Kč. Dál to šlo následujícím způsobem:

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
10.04.2015	117,29	5000	42,63
08.05.2015	109,26	5000	45,76	113,13
12.06.2015	106,57	5000	46,92	110,86
10.07.2015	99,76	5000	50,12	107,86
07.08.2015	98	5000	51,02	105,73
11.09.2015	87,72	5000	57	102,23
09.10.2015	90,62	5000	55,18	100,39
06.11.2015	95,09	5000	52,58	99,7
11.12.2015	90,08	5000	55,51	98,53
08.01.2016	84,65	5000	59,07	96,94

Průměrná cena podílu pomalu klesala. Hodnota podílu fondu klesla ze 117,29 na 84,65, což je -28%. Tolik reál. Začneme si trochu vymýšlet. Co takhle spadnout během dalších 4 měsíců na -50%? Zkusíme to nasimulovat.

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
08.02.2016	76,21	5000	65,61	94,6
08.03.2016	70,15	5000	71,28	91,93
08.04.2016	62,44	5000	80,08	88,71
08.05.2016	58,65	5000	85,25	85,58

To jsme jako v roce 2008. Také skoro všechna aktiva spadla o 50%. A strach a hrůza se rozlila vůkol. A co takhle zkusit velkou krizi z roku 1929? -92%. Tak to zkusíme.

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
08.06.2016	47,52	5000	105,22	81,24
08.07.2016	41,85	5000	119,47	76,72
08.08.2016	35,12	5000	142,37	71,73
08.09.2016	29,74	5000	168,12	66,51
08.10.2016	21,68	5000	230,63	59,98
08.11.2016	15,67	5000	319,08	52,55
08.12.2016	9,38	5000	533,05	43,1

No to by mohlo stačit. Vložili jsme 105.000Kč a na účtu máme jen 22.849Kč. To je hrůza. Ale počkejte, hodnota podílu spadla o 92% a já mám na účtu jen -78%. Divné, ne? 

Teď si dáme pěkně ploché dno, abychom se z toho poklesu vzpamatovali.

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
08.01.2017	9,62	5000	519,75	37,22
08.02.2017	8,87	5000	563,7	32,68
08.03.2017	9,28	5000	538,79	29,57
08.04.2017	9,56	5000	523,01	27,29
08.05.2017	10,12	5000	494,07	25,61
08.06.2017	10,41	5000	480,31	24,3
08.07.2017	9,88	5000	506,07	23,1
08.08.2017	10,26	5000	487,33	22,14
08.09.2017	10,98	5000	455,37	21,42
08.10.2017	11,31	5000	442,09	20,82
08.11.2017	12,82	5000	390,02	20,42
08.12.2017	14,12	5000	354,11	20,15

Celý rok to trvalo. Cena se pořád točila kolem maxima propadu. Teprve na konci roku začala stoupat. Všimněte si průměrné ceny podílu. Nějakých 20,15. Oproti aktuální ceně 14,12 je to jen -29%.

Další dění už bude veselejší. V průběhu dalšího roku vyleze cena podílu někam k 50.

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
08.01.2018	15,38	5000	325,1	19,96
08.02.2018	18,42	5000	271,44	19,92
08.03.2018	22,15	5000	225,73	19,97	1
08.04.2018	23,22	5000	215,33	20,05
08.05.2018	18,24	5000	274,12	20
08.06.2018	25,18	5000	198,57	20,1
08.07.2018	28,32	5000	176,55	20,25
08.08.2018	32,15	5000	155,52	20,43
08.09.2018	35,89	5000	139,31	20,64
08.10.2018	38,78	5000	128,93	20,87
08.11.2018	45,12	5000	110,82	21,13
08.12.2018	49,49	5000	101,03	21,4

A tady nastal zlom. V březnu už jsme začali vydělávat. Jak je to možné? Cena podílu 22,15 převýšila průměrnou cenu podílu 19,97. Senzace. Na konci roku jsme stále v propadu o -57% oproti cenám na začátku investování a už vyděláváme. Další rok bude zase optimistický. Ukončíme ho s cenou podílu někde okolo 130.

Datum		Částka	Podílů	Prům.cena	Investice	Účet
08.01.2019	55,54	5000	90,03	21,69
08.02.2019	58,72	5000	85,15	21,99
08.03.2019	67,45	5000	74,13	22,3
08.04.2019	76,89	5000	65,03	22,63
08.05.2019	85,68	5000	58,36	22,97
08.06.2019	74,12	5000	67,46	23,28
08.07.2019	88,56	5000	56,46	23,62
08.08.2019	98,15	5000	50,94	23,96
08.09.2019	105,48	5000	47,4	24,31
08.10.2019	110,58	5000	45,22	24,66
08.11.2019	121,76	5000	41,06	25,01
08.12.2019	130	5000	38,46	25,37

No a to už je lepší, ne? Po prodělaném propadu jsme na 110% oproti počátku investování a na účtu máme 512% majetku.

Stačilo. Teď si určitě říkáte: "Dobrý, ale co když to tak nebude a hodnota podílu fondu se už nikdy na původní hodnoty nevrátí?" To by musel být ten správce opravdu špatný. Většina fondů renomovaných správců sleduje index trhu a snaží se k němu přiblížit nebo ho překonat. Takže vůbec nemám strach, že bych se se svými penězi nedostal na takovéto hodnoty.

A proč si myslím, že ceny akcií dlouhodobě dále porostou? Protože přibývá lidí. A celá ekonomika se točí kolem uspokojování lidských potřeb. Dokud lidí bude přibývat, ekonomika bude růst.

Co je třeba udělat pro to, abyste se mohli zúčastnit?

No samozřejmě investovat. Do kvalitních světových fondů stejně jako do fondu EVOLUTION se dostanete už od 1.000Kč pravidelné měsíční investice. Jen musíte najít odvahu a začít.

Váš Pavel Rudolf

PS: Graf průběhu ceny podílu z příkladu výše

Důkaz z reálného světa - fond Templeton Thailand

Pro jednorázového investora srdeční záležitost, kdy ke svému majetku přišel až po dlouhých 9 letech

Pravidelný investor naopak vydělal na vložených 10.000USD dalších 12.100USD.