Správná alokace investic je 92% úspěchu

Ochranu a dobré výsledky Vašeho portfolia dosáhnete díky systému. Základem systému je alokace, což je určení optimálního podílu akciových, dluhopisových a peněžních strategií ve Vašem investičním portfoliu.

Mít svůj racionální plán a emoce pod kontrolou je základ, bez kterého se neobejdeme, pokud chceme investovat a ne spekulovat. Dnes si více rozebereme systém, který je potřeba dodržovat a tím je určení správné alokace, jež je stěžejním základem úspěšného investování.

Inteligentní investor využívá systém, aby byl úspěšný a měl ochranu bohatství

Ano, ochranu a dobré výsledky Vašeho portfolia dosáhnete díky systému, který využívají nejbohatší lidé na světě. Tím, že mají systém, tak nepřeskakují neustále mezi akciemi, dluhopisy a hotovostí, čímž ušetří na poplatcích a zvyšují své zisky. I nejbohatší lidé o sobě tvrdí, že jsou konzervativní, nechtějí přicházet o svůj majetek a právě proto mají minimálně 30% svého majetku alokováno v akciích. Zároveň nesázejí jen na akcie, i když jsou dlouhodobě nejvýnosnější. Alokaci mění v čase postupně, při budování majetku mají na začátku v akciích kolem 80% a v době renty sníží podíl akcií na 30%.

Zdroj: World Wealth Report/ CapGemini/RBS

Investiční úspěch si zajistíte správnou alokací

Základem systému je alokace, což je určení optimálního podílu akciových, dluhopisových a peněžních strategií ve Vašem investičním portfoliu. Každá třída aktiv má svá rizika (akcie – riziko vývoje ekonomiky, vývoje ziskovosti firem, dluhopisy – vývoj úrokových sazeb a inflace, ekonomický výhled, peněžní trh – inflace a vývoj úrokových sazeb). Pokud do portfolia zařadíte více tříd aktiv, tak riziko snížíte. Když alokaci systematicky ve svém portfoliu neřešíte, tak Vám utíká 92% úspěchu.

Vhodnou alokaci zjistíte v plánu

Určení správné alokace jde pouze při sestavení racionálního finančního plánu. Je nutné posuzovat Vaše zdroje, Váš majetek jako celek a brát v potaz strategické cíle, na které peníze potřebujete. Hodně chyb dělají Češi především v tom, že často přeskakují mezi třídami aktiv, mají hodně konzervativní portfolio nebo naopak příliš agresivní.

Přílišná konzervativnost portfolia znamená, že ze šidíte o dlouhodobé výnosy

Zdroj: KFP

Pokud máte své peníze pouze na spořicích účtech, tak potom z dlouhodobějšího pohledu zjistíte, že jste svůj majetek museli vybudovat pouze svými silami. Když máte svůj majetek rozložený i do jiných investičních instrumentů a Váš celý majetek se potom průměrně zhodnocuje 6%, tak větší část Vašeho majetku se vybuduje bez Vašeho přičinění. Bude za Vás pracovat trh a přinese Vám vyšší pasivní příjem.

Není důležité být vítězem, je důležité být neporažený

Pokud máte svůj cíl, tak je nejdůležitější k němu dojít. Není dobré chtít neustále porážet trh a snažit se ho předvídat. Lepší je jít tou nejvíce možnou bezpečnou cestou k cíli. Když chcete být investor a ne spekulovat, tak nikdy nespoléhejte na jednu kartu, mějte v portfoliu vše dle předem stanoveného systému. Zkontrolujte si, zda máte své investice dostatečně rozložené, abyste zbytečně nepřicházeli o peníze. Příště si blíže povíme o poslední z důležité trojice v investování a tou je diversifikace.